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重庆警方破获重大涉恶套路贷 一次性批捕119名嫌疑人

  来源:一次性批捕119名嫌疑人!又一起让你不知不觉债台高筑的“套路贷”破获

  作者:终白

图片来源:图虫创意

图片来源:图虫创意

近年来,各方监管多次针对非法金融活动的发展发布禁止通知,但利用“高利贷”非法放贷、非法套现、暴力催收等非法活动依然层出不穷,近日,重庆市又破获了一起达百余人的重大涉恶“套路贷”系列案件,被骗群体愈加低龄化,性质更为恶劣。

  5月26日,重庆市人民市检察院发布消息称,5月25日,重庆市九龙坡区检察院以涉嫌罪,对一起重大涉恶“套路贷”系列案件的连某某、肖某某等119名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

  此外,另一起“套路贷”案件近日也被央视曝光。河南新郑警方日前成功打掉一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”犯罪团伙,27名嫌疑人落网。经过初步调查,在2017年6月到2018年3月,短短10个月时间里,该团伙作案的受害人就已达1000余人。

  值得注意的是,广州互金协会5月25日发布通知,针对严禁“套路贷”提出7点具体要求。

  广州市 委员、广州互金协会会长方颂表示,“套路贷“是一个披着民间借贷外衣行侵占财产之实的骗局,即通过做假银行流水、连环合同等手段将高利贷、砍头息、侵占房产等非法行为合法化,借款人在不知不觉中债台高筑。

  “套路贷”6步骗人套路

  5月25日,重庆市九龙坡区检察院以涉嫌罪,对一起重大涉恶“套路贷”系列案件中涉案的119名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

  犯罪嫌疑人聚集在石桥铺某电脑城,以经营的通讯门店为据点,通过免息、无抵押、低手续费等虚假广告诱骗被害人贷款,采取多种欺骗和软暴力手段骗取巨额钱财。

  事实上,这已经不是“套路贷”第一次出现在大众视野内。从去年起,在上海、山西、河南等地均出现了以车贷、网贷、房贷为主的“套路贷”。

  什么是“套路贷”?“套路贷”的实质是披着民间借贷外衣行之实的骗局,并具备知识型犯罪的雏形,其中个别案件有专门的法律从业人员成为犯罪团伙的共谋,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率。

  值得注意的是,被骗的群体正在向低龄化转移,“套路贷”虽与之前中央命令禁止的“校园贷”不同,但性质更加恶劣。

  记者根据公开 信息以及第三方平台融360对于“套路贷”的信息进行梳理:

  1、以“小额贷款公司”名义招揽生意,实际公司不具备金融资质;

  2、签空白合同或者阴阳合同。受害人往往因合同内容太多又急于用钱并不会仔细阅读合同内通,嫌疑人随后可以在合同上随意添加内容,包括出借人、借款时间、利息额度等重要条款;

  3、除合同外,嫌疑人要求被害人签一些法律文书,比如房产抵押合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同。此外,嫌疑人会先把贷款金额全部转给借款人,然后让借款人取钱,形成“银行流水与借款合同一致”的证据。但事后借款人需将钱还给嫌疑人;

  4、单方面认定违约或故意制造违约,即使借款人想要主动还款,也可能无法联系到嫌疑人直到合同期时间到,嫌疑人单方面说借款人违约,并要求对方付违约金;

  5、恶意垒高借款金额:在借款人无法按期偿还欠款,嫌疑人就将借款人介绍给其他公司借钱来还账;

  6、最后一步,利用之前签署的合同以及银行流水等向法院提起诉讼或通过电话向借款人以及其家人施压。

  广州互金协会发文 严禁“套路贷”

  事实上,近年来,因利用“高利贷”、“套路贷”非法放贷、暴力催收等非法活动层出不穷,严重扰乱金融秩序,影响社会稳定。各方监管已多次针对禁止非法金融活动的发展发布通知。

  

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  (来源:券商中国)

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